Ответы на часто задаваемые вопросы

Что такое факторинг?

Факторинг – это комплекс финансовых услуг для производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа. Продуктом могут воспользоваться как поставщики (финансирование дебиторской задолженности), так и покупатели (финансирование кредиторской задолженности).

Факторинг включает в себя комплекс услуг:

  • финансирование цепочки поставщиков и подрядчиков любой степени сложности, без залога и без увеличения кредитной нагрузки на участников сделки;
  • покрытие рисков неплатежа контрагента;
  • сбор, управление и учет дебиторской задолженности поставщика и кредиторской задолженности покупателя;
  • предоставление поставщику/покупателю информации о текущем состоянии дебиторской/кредиторской задолженности, а также ведение аналитики по истории платежей и текущим операциям.
Зачем нужен факторинг?

Факторинг нужен для того, чтобы получить деньги за проданный товар на условиях отсрочки платежа здесь и сейчас.

Чем отличается факторинг от кредита?
Факторинг Кредит
Погашение Из платежей дебиторов Погашение за счет собственных средств компании
Срок финансирования На срок фактической отсрочки (дополнительно период ожидания) Жесткие сроки использования транша
Размер лимита Зависит от объема продаж и финансового состояния Клиента/Дебитора Зависит от финансового состояния Клиента
Обеспечение Не требуется Материальный залог

Схема финансирования по классическому факторингу
Схема
  • Заключение договора факторинга
  • Поставщик поставляет товары Покупателю на условиях отсрочки платежа
  • Поставщик передает документы, подтверждающие отгрузку, в ГПБ-факторинг
  • ГПБ-факторинг финансирует Поставщика
  • По истечении срока отсрочки Покупатель закрывает задолженность перед ГПБ-факторинг
  • В случае неоплаты Покупателя, Поставщик возвращает ГПБ-факторинг сумму финансирования (при факторинге с регрессом)

Схема финансирования по агентскому факторингу
Схема
  • Заключение агентского договора
  • Поставщик поставляет товары Покупателю
  • Покупатель передает реестр поручений в ГПБ-факторинг на платежи за поставки
  • ГПБ-факторинг перечисляет платежи Поставщикам
  • Покупатель компенсируют суммы платежей ГПБ-факторинг в новую дату
Сколько стоит факторинг?

Размер комиссии рассчитывается индивидуально для каждого клиента и зависит от многих факторов (сумма, срок финансирования, ключевая ставка ЦБ и т.д.). Важно отметить, что при факторинге оценивается финансовое состояние и надежность не поставщика/подрядчика, а покупателя (дебитора), поэтому даже небольшие компании из сегмента МСБ могут воспользоваться денежными средствами на условиях, сопоставимых со ставками для крупных компаний с высоким кредитным рейтингом.

Я нахожусь не в Москве, как мне подписать документы?

Обширная филиальная сеть Группы Газпромбанка и использование различных систем электронного документооборота позволяют осуществлять факторинговое обслуживание клиентов на всей территории России. Помимо этого, всем клиентам ГПБ-факторинг предоставляется доступ в SCF платформу, которая позволяет полностью перевести все этапы факторингового финансирования в онлайн (подача заявки, подписание договора, передача реестров, верификация).

Какова законодательная база, регулирующая факторинг?

Глава 43 Гражданского Кодекса РФ – «Финансирование под уступку денежного требования».

Можно ли профинансировать с помощью факторинга просроченную дебиторскую задолженность?

Как правило, нет, за исключением факторинга с регрессом (поставщик обязуется вернуть финансирование по истечению дополнительного срока отсрочки).

Можно ли профинансировать задолженность по гос.контрактам?

Как правило, финансируется задолженность по поставкам в рамках контрактов заключенных в соответствии с 223-ФЗ. Контракты по 44-ФЗ не финансируются.

Как заключить договор факторинга?

Вы можете оставить контакты в форме обратной связи, наш сотрудник оперативно свяжется с вами и расскажет о дальнейших шагах. Также вы можете самостоятельно заполнить заявку на факторинг, пройдя регистрация в нашей SCF платформе.

Заявка на факторинг

Заявка на факторинг

Для получения подробной информации, пожалуйста, оставьте заявку. Наш менеджер свяжется с Вами в ближайшее время.

Последние новости

Все новости