Ответы на часто задаваемые вопросы
Факторинг – это комплекс финансовых услуг для производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа. Продуктом могут воспользоваться как поставщики (финансирование дебиторской задолженности), так и покупатели (финансирование кредиторской задолженности).
Факторинг включает в себя комплекс услуг:
- финансирование цепочки поставщиков и подрядчиков любой степени сложности, без залога и без увеличения кредитной нагрузки на участников сделки;
- покрытие рисков неплатежа контрагента;
- сбор, управление и учет дебиторской задолженности поставщика и кредиторской задолженности покупателя;
- предоставление поставщику/покупателю информации о текущем состоянии дебиторской/кредиторской задолженности, а также ведение аналитики по истории платежей и текущим операциям.
Факторинг нужен для того, чтобы получить деньги за проданный товар на условиях отсрочки платежа здесь и сейчас.
| Факторинг | Кредит | |
|---|---|---|
| Погашение | Из платежей дебиторов | Погашение за счет собственных средств компании |
| Срок финансирования | На срок фактической отсрочки (дополнительно период ожидания) | Жесткие сроки использования транша |
| Размер лимита | Зависит от объема продаж и финансового состояния Клиента/Дебитора | Зависит от финансового состояния Клиента |
| Обеспечение | Не требуется | Материальный залог |
- Заключение договора факторинга
- Поставщик поставляет товары Покупателю на условиях отсрочки платежа
- Поставщик передает документы, подтверждающие отгрузку, в ГПБ-факторинг
- ГПБ-факторинг финансирует Поставщика
- По истечении срока отсрочки Покупатель закрывает задолженность перед ГПБ-факторинг
- В случае неоплаты Покупателя, Поставщик возвращает ГПБ-факторинг сумму финансирования (при факторинге с регрессом)
- Заключение агентского договора
- Поставщик поставляет товары Покупателю
- Покупатель передает реестр поручений в ГПБ-факторинг на платежи за поставки
- ГПБ-факторинг перечисляет платежи Поставщикам
- Покупатель компенсируют суммы платежей ГПБ-факторинг в новую дату
Размер комиссии рассчитывается индивидуально для каждого клиента и зависит от многих факторов (сумма, срок финансирования, ключевая ставка ЦБ и т.д.). Важно отметить, что при факторинге оценивается финансовое состояние и надежность не поставщика/подрядчика, а покупателя (дебитора), поэтому даже небольшие компании из сегмента МСБ могут воспользоваться денежными средствами на условиях, сопоставимых со ставками для крупных компаний с высоким кредитным рейтингом.
Обширная филиальная сеть Группы Газпромбанка и использование различных систем электронного документооборота позволяют осуществлять факторинговое обслуживание клиентов на всей территории России. Помимо этого, всем клиентам ГПБ-факторинг предоставляется доступ в SCF платформу, которая позволяет полностью перевести все этапы факторингового финансирования в онлайн (подача заявки, подписание договора, передача реестров, верификация).
Глава 43 Гражданского Кодекса РФ – «Финансирование под уступку денежного требования».
Как правило, нет, за исключением факторинга с регрессом (поставщик обязуется вернуть финансирование по истечению дополнительного срока отсрочки).
Как правило, финансируется задолженность по поставкам в рамках контрактов заключенных в соответствии с 223-ФЗ. Контракты по 44-ФЗ не финансируются.
Вы можете оставить контакты в форме обратной связи, наш сотрудник оперативно свяжется с вами и расскажет о дальнейших шагах. Также вы можете самостоятельно заполнить заявку на факторинг, пройдя регистрация в нашей SCF платформе.
Заявка на факторинг
Для получения подробной информации, пожалуйста, оставьте заявку. Наш менеджер свяжется с Вами в ближайшее время.
